В целом, чтобы обеспечить выполнение приказа, требующего от мошенников возмещения ущерба или передачи украденного имущества, в конечном итоге вам нужно знать, кто они. Если средства находятся на бирже, вам необходимо связаться с ними и попросить их заморозить ваши активы. К сожалению, не все биржи соблюдают требования, поэтому вам может понадобиться привлечь юриста, чтобы убедить суд принять решение о заморозке их обучение торговли на бирже вопроса. Таким образом, хотя криптовалюты совершенно легальны, они не считаются такими же безопасными и стабильными, как более традиционные формы сбережений и инвестиций. В то время как банковские депозиты застрахованы на федеральном уровне, криптовалютные кошельки нигде не покрываются требованиями государственного страхования.
Поэтому необходимо тщательно подойти к сбору данных, в том числе — косвенных доказательств такой передачи. В связи с этим торговля цифровыми активами происходит преимущественно на зарубежных площадках. Они работают на основании норм иностранного законодательства, что затрудняет защиту прав российских пользователей.
Одной из причин этого является отсутствие регулирования сферы цифровых активов в России. Но несмотря на это, биткоин и другие монеты в РФ могут быть признаны «иным имуществом», соответственно, попадают под определенные нормы права. В феврале Девятый арбитражный апелляционный суд в постановлении признал цифровые активы «иным имуществом». Однако, доказать что-либо в такой ситуации для пострадавшего инвестора будет непростой задачей, даже если операции с криптовалютой выйдут из «серой» зоны, подчеркнула Ипполитова.
- Хотя эта потеря может показаться огромной, основная история гораздо сложнее.
- Децентрализованная природа криптовалют и анонимность, которая им присуща, делают этот рынок мишенью для мошенников.
- «Основная сложность будет состоять в установлении ответственного лица.
Те, кто потерял свои деньги из-за хакеров или мошенников, часто будут в их власти, когда дело доходит до возврата ваших денег. Местные, национальные и международные правоохранительные органы не всегда могут помочь пользователям, у которых выманили кошельки. Расследование криптовалютных преступлений похоже на поиск иголки в стоге сена. Отсутствие центрального органа власти или регулирующего органа изрядно затрудняет процесс поиска преступников и возврат похищенных средств. Однако это не означает, что правоохранительные органы безоружны и восстановить активы невозможно — для поиска мошенников они привлекают специального сотрудника по ПОД/ФТ (далее — AML офицер). «Российской судебной практике известен подход, когда в ряде случаев криптовалюта была квалифицирована судами в качестве «иного имущества».
Как восстановить украденную криптовалюту?
Поскольку технология блокчейн и общий крипторынок все еще относительно молоды, глобальные механизмы защиты от мошенничества и краж все еще разрабатываются с разной степенью успеха. Не забывайте, что возврат криптовалюты — это приоритетная задача. Посвящение времени изучению и применению безопасных методов хранения криптовалюты поможет избежать возможных убытков. Сообщите о краже в местную полицию и предоставьте всю необходимую информацию. В некоторых правоохранительных органах есть подразделения по борьбе с киберпреступностью, которые могут помочь. Время имеет решающее значение, особенно если вы подозреваете, что ваши средства были украдены.
Это связано с тем, что криптовалюты в основном остаются очень защищенными от кражи, хотя действительно возможно украсть чужие активы различными способами. Как сказал CNBC эксперт Тим Робинсон, одно дело украсть криптоактивы у кого-то другого, но совсем другое — отмыть их и потратить, не попавшись. Робинсон отмечает, что «из-за прозрачности блокчейна и использования аналитики блокчейна» деньги на самом деле нельзя потратить, не подвергая опасности хакеров. Когда из криптовалютного кошелька исчезают средства и владелец криптокошелька инициирует разбирательство, в дело вступает AML офицер. Сотрудничая с правоохранительными органами, он тщательно изучает данные о транзакциях, чтобы определить инициатора операции и отследить место назначения похищенных средств.
Иллюзия легитимности со скамом ICO
«Криптообменники — это организации, оказывающие определенные услуги на условиях, установленных соответствующей офертой. В случае, если криптообменник не исполняет свои обязательства, то торговля в стакане можно говорить о нарушении договора или о неосновательном обогащении. «Доверительное управление — сомнительная концепция в России в отношении криптовалюты. Рекомендую подкреплять распиской о передаче определенной суммы денег в криптовалюте.
Сотрудничество с правоохранительными органами: Ключевой шаг при утере цифровых активов
На текущий момент защитить свои права и доказать кражу криптовалюты по российскому праву для «неумелых инвесторов» практически невозможно, подчеркнула эксперт. Она добавила, что подобного рода схемы известны и за пределами РФ. Так, например, схожим образом работал проект «XMAS Promo», учредитель которого (LEON) в какой-то момент исчез с активами вкладчиков, удалив все аккаунты в социальных сетях. Информация о привлечении данного лица к ответственности в свободном доступе на текущий момент отсутствует. Теперь, когда мы рассмотрели основные способы восстановления утерянной или украденной криптовалюты, вы, вероятно, задаетесь вопросом, как защитить себя от таких сценариев.
Если они пройдут обмен, вы, скорее всего, сможете узнать, кто является владельцем кошелька, благодаря процессу KYC. Оттуда вы можете получить постановление panteon finance суда, чтобы раскрыть личность вора и вернуть украденную криптовалюту. Восстановление утерянной криптовалюты с холодного кошелька Холодные кошельки — это автономные кошельки, предназначенные для хранения криптовалют.
Специализированные компании для экспертизы блокчейна
Некоторые из самых известных ограблений криптовалюты связаны с ошеломляющими суммами денег, такими как афера на 600 миллионов долларов, которая поразила децентрализованную финансовую платформу Poly Network. В арсенале криптовалютных мошенников изобилие хитроумных уловок, которые помогают им завладеть вашими цифровыми активами, при этом часто оставаясь незамеченными. К наиболее распространенным видам криптовалютного мошенничества относятся фишинговые аферы, схемы с фальшивыми ICO и кошельками, а также схема Понци. Передача криптовалюты в управление трейдеру — это сомнительная форма сотрудничества, считает Мария Аграновская, адвокат и управляющий партнер GRAD. Она рекомендовала всегда оформлять подобные финансовые отношения письменно и брать расписку о передаче активов. В российской практике часто возникают сложности с доказательством факта принадлежности средств и кошельков займодавцу или доверителю, пояснила эксперт.
Если отношения не урегулированы четко и в письменной форме, пострадавший ничего не сможет вернуть и потеряет свои деньги с гарантией», — предупредила Аграновская. Исчезновение сотрудников биржи — не единственный риск для ее клиентов. Они также могут потерять средства в случае взлома кошельков торговой площадки хакерами. По этой причине или же в результате высокой конкуренции платформа может обанкротиться, оставив своих пользователей без денег. Чтобы правовая система действительно работала в вашу пользу, вам, вероятно, нужно знать, кто украл вашу криптовалюту.
Путем обмана владельцев криптовалюта переводится непосредственно на кошелек мошенника. Мошенники, которые «охотятся» на криптовалюту, имеют в своем арсенале разнообразные уловки, которые помогают быстро завладеть Вашими цифровыми активами. Другим обстоятельством, препятствующим возврату потерянных средств, может стать юридическое расположение виновного сервиса. Если он зарегистрирован в другой стране, вероятно, придется воспользоваться услугами иностранного юриста. Расходы на его найм могут превышать размер ущерба, что сделает процесс возврата капитала нерентабельным.
Проверенный метод возвращения цифровой валюты
После того, как AML офицер определяет потенциальных подозреваемых, правоохранительным органам остается собрать достаточно доказательств для их ареста и инициировать последующее судебное разбирательство. В заключение, восстановить потерянную криптовалюту не невозможно, но сложно. Именно поэтому вам необходимо принять все необходимые меры, которые защитят вас и не допустят того, что вы их потеряете или будете взломаны.